Reducir el riesgo con inteligencia. Parte I

En el mercado de divisas, la gestión correcta del riesgo es de primordial importancia ya que el apalancamiento puede llevarlo hacia ambos extremos de la soga… ganancias o pérdidas. Usted puede encontrar que sus ganancias se aceleran, pero muy poca gente presta atención al hecho de que sus pérdidas se aceleran de igual manera por el apalancamiento que tanto los atrajo en un primer momento.
Cuando recién se introduce a las personas al mundo del Forex trading, una de las primeras características que se mencionan sobre este mercado, es la posibilidad de obtener retornos increíbles. Si bien esto es cierto, es muy poco realista. A menudo verán anuncios que promocionan ganancias escandalosas como un 50% en una semana. Tras operar día tras día por algún tiempo, se darán cuenta que ese tipo de ganancias no son sostenidas en el tiempo. La clave de las ganancias certeras y reales reside en un control sistemático del riesgo en cada una de sus operaciones, independientemente del tipo de inversor que usted sea.
Si bien esto puede sonar como herejía para algunos de los “autoproclamados” gurús de Forex, muchos operadores profesionales de Forex no arriesgan más del 1% de su cuenta en cada operación. Si bien esto parece muy poco, hay que recordar que por lo general que se está buscando más de lo que está en riesgo. Una estrategia típica de 2:1 tendría que el objetivo de 2% de ganancias en cada operación con un riesgo asumido del 1%. Además, observe toda la gente que Bernie Madoff logró estafar por miles de millones por la simple oferta de un 1% al mes. Usted tiene que preguntarse a sí mismo: ¿Esta gente era "tonta"? ¿O es posible que estaban cegados por las "excelentes promesas de ganancia"? Para entender el atractivo de esto, usted tiene que entender el interés compuesto.
Usando el ejemplo del 1% mensual de Bernie Madoff, usted termina con un 12,68% de rentabilidad anual. Si bien esto no llama demasiado la atención, esto mismo triplicaría su cuenta en 10 años. Y tal vez usted piense que esto aún así no es demasiado, pero mucha gente estaría más que complacida con dicho interés. ¿Qué pasaría si te encuentras con una posible ganancia de un 15% mensual? Con un saldo inicial de sólo $10.000 terminas con $40,455.58 al final de la década. Una vez más, se trata de retornos muy conservadores. Un buen trader de Forex puede que consiga algo más cercano a un 25 % al mes. Convirtiendo tu saldo inicial en $93,132.26 después de 10 años.

Arriesgando una pequeña cantidad de su capital, como lo es un 1%, usted se permite seguir en carrera incluso tras varias derrotas consecutivas. Si sólo está arriesgando 1% en cada trade, perdiendo tres operaciones seguidas solo habrá sacrificado menos del 3 % de su saldo inicial. Arriesgando 5% en cada operación, podría encontrarse cerca de un 13% abajo…
Al ver lo que el interés compuesto puede hacer, hay que entender que funciona hacia ambos sentidos. Debido al bajo riesgo por operación, usted permite que su cuenta crezca, y no menos importante - gana experiencia para convertirse en un mejor trader.
La mejor manera de evaluar qué cantidad de riesgo es conveniente en cada operación en particular, es intentar percibir su reacción psicológica al realizar estas operaciones. Observe detenidamente su comportamiento, sus sensaciones y sus pensamientos respecto a las hipotéticas situaciones de que los precios varíen hacia diversos niveles.
Personalmente, me he dado cuenta que si no puedo alejarme de la computadora con la cantidad que estoy negociando, es demasiado para mi. Además, la idea detrás del trading es ganar dinero sin tener que preocuparse en ello. Recuerde, usted comenzó a operar de la idea de libertad... Y que la libertad ciertamente no esta en permanecer sentado en una computadora teniendo que preocuparse por la pérdida de una operación en particular.
Al experimentar con diferentes porcentajes de su cuenta, usted encontrará lo que funciona para usted... Prueba y error. Usted se sorprenderá de los beneficios que se pueden obtener con la más mínima cantidad de riesgo colocado. Si usted aprende a operar correctamente, las ganancias vendrán. Pero tienes que ser capaz de permanecer en el juego el tiempo suficiente para llegar a ese punto.
No abandonen sus sistemas en la primera jugada. Perfeccionamiento es la clave.