Cómo maximizar retornos con las nuevas tecnologías en los mercados
En los últimos años se están produciendo enormes cambios en los mercados financieros. La información nunca fue tan abundante y transparente, y las nuevas herramientas de inversión ofrecen posibilidades verdaderamente extraordinarias. Por otro lado, estos nuevos instrumentos implican también algunos riesgos importantes, y resulta fundamental aprender a utilizarlos de la mejor manera posible.
Un mundo de posibilidades nuevas
Hace unos 20 años resultaba bastante complejo para un inversor individual poder acceder a instrumentos como futuros y opciones. Los costos de transacción eran bastante más elevados, así como también los requerimientos mínimos de capital. En cambio, hoy en día las plataformas online de trading ofrecen acceso a toda clase de instrumentos financieros para una amplia gama de inversionistas en todo el planeta. Los costos son convenientemente bajos en muchos casos, y la variedad de instrumentos de trading disponibles es prácticamente ilimitada.
No solo es una cuestión de tener acceso a los instrumentos, sino que la calidad de este acceso ha cambiado radicalmente. Hace algunas décadas se necesitaba operar por vía telefónica, lo cual necesariamente era un problema en términos de los tiempos de la operación y del acceso a los precios de mercado en tiempo real.
Las plataformas online modificaron radicalmente esta situación, y actualmente cualquier inversionista con un monto bastante moderado de capital tiene acceso a un nivel de operatoria altamente sofisticada, recurso que antes era viable solo para unos pocos profesionales en el mercado.
En el mismo sentido, Internet y las nuevas tecnologías de información implican enormes mejoras cuando se trata de acceder a información relevante. El inversor puede acceder online a los reportes de resultados de las empresas en el mismo momento en que éstos se publican, así como también es posible suscribirse a toda clase de informes y recomendaciones de inversión para mejorar la calidad de la toma de decisiones.
Además, las redes sociales nos permiten comunicarnos con operadores de todo tipo, e incluso con analistas profesionales o gestores profesionales de fondos. Para el inversionista que sabe cómo capitalizar este recurso, se trata de una herramienta con un valor incalculable.
En los últimos años ha proliferado en el mercado una enorme variedad de instrumentos nuevos, especialmente dentro del campo de los ETFs, o Exchange Traded Funds. Con estos nuevos ETFs es posible invertir en toda clase de índices, sectores de la economía, países y regiones. Además, los ETFs permiten hoy en día seleccionar activos en base a criterios tales como los pagos de dividendos, los niveles de rentabilidad del negocio o la valuación de mercado de las acciones, entre muchísimas otras posibilidades.
Las nuevas plataformas de trading, la revolución de la información y el crecimiento en la oferta de ETFs son de por sí tendencias poderosas en forma aislada. Cuando estos tres factores se combinan al mismo tiempo, queda claro que los mercados financieros ofrecen hoy en día posibilidades que apenas podrían imaginarse hace algunos años atrás.
Gracias al boom del mercado de ETFs, podemos apostar a sectores específicos o estrategias de inversión sofisticadas con montos de capital relativamente bajos y recibiendo los beneficios de la diversificación a cambio de costos de gestión agresivamente bajos.
Sobre oportunidad y responsabilidad
Los mercados ofrecen hoy en día herramientas de lo más valiosas, aunque muchos de estos instrumentos pueden ser armas de doble filo para inversionistas que no tengan los cuidados necesarios. Cuando no se aplican criterios sólidos de gestión de riesgos en la operatoria, utilizar estas herramientas puede tener consecuencias de lo más negativas sobre nuestro capital.
En especial, resulta fundamental tener cuidado cuando se utiliza apalancamiento en las operaciones de trading. Con un monto de inversión relativamente bajo, las plataformas online de trading ofrecen actualmente la posibilidad de obtener exposición a activos financieros por valores de cientos de miles de dólares para transacciones de trading a corto plazo.
Esto puede ser muy rentable para el operador que conoce a fondo las estrategias que está implementando y aplica criterios profesionales de gestión de riesgo. Por otro lado, las pérdidas pueden resultar inmanejables cuando no tenemos bien en claro cómo el apalancamiento incrementa exponencialmente los niveles de riesgo.
El peor de los escenarios muchas veces se da cuando un operador inexperto obtiene grandes ganancias a corto plazo operando con niveles de apalancamiento excesivos, ya que esto puede generar un falso sentido de confianza, muchas veces bordeando incluso la soberbia. En tal situación, están dadas las condiciones para que una seguidilla de operaciones desafortunadas puedan tener un impacto devastador sobre el capital de un operador que no gestiona los riesgos en forma inteligente.
Las plataformas online de trading nos brindan acceso a una amplia variedad de instrumentos de inversión de todo tipo a costos convenientemente bajos. Evidentemente, esto implica enormes ventajas para el operador, aunque se requiere un grado de responsabilidad importante a la hora de utilizar adecuadamente estos instrumentos. Dado que no es necesario interactuar con un broker por teléfono a la hora de colocar las órdenes, se elimina un posible filtro que en otros tiempos podría haber ayudado a moderar los niveles de riesgo.
Las nuevas tecnologías abren enormes oportunidades para los inversores hoy en día. Sin embargo, esto también implica que es más importante que nunca capacitarse e informarse sobre los caminos más inteligentes para aplicar estas herramientas. La clave no pasa por el poder de la herramienta en sí misma, sino por la habilidad del operador para capitalizar dicha tecnología en su propio beneficio.
