¿Qué es la Gestión Monetaria o Money Management?

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En el mundo del trading, el money management o gestión monetaria es la administración del capital y cómo se aplica a las inversiones. Todas y cada una de nuestras inversiones tienen que estar gestionadas profesionalmente, si no lo hacemos lo más probable es que acabemos en la ruina.

Puede sonar duro pero es la cruda realidad, si no gestionamos la cantidad que queremos invertir para cada una de las operaciones que hacemos (cada una quiere decir absolutamente todas) estamos condenados al fracaso, y seguramente pasaremos a formar parte del 90% de la población que abandona el trading en menos de año.

Un buen sistema de trading sin gestión monetaria difícilmente resulte ganador, sin embargo incluso un sistema de trading regular o malo tiene probabilidades de éxito si aplicamos una gestión profesional.

La gestión monetaria es una técnica que tiene como objetivo conseguir que los resultados de nuestro trading sean lo más altos posible en relación a un capital inicial. Cuando hacemos trading la gestión nos dirá cual tiene que ser el tamaño de nuestra posición y el número de contratos a utilizar. La gestión juega un papel vital para maximizar los beneficios y conseguir un ratio rentabilidad/riesgo adecuado. La gestión monetaria no nos indica donde se sitúa el stop, eso lo marcará nuestra estrategia de trading, simplemente la cantidad en riesgo por operación.

Los aspectos fundamentales en los que nos ayudará la gestión monetaria son:

- Qué % de nuestro capital podemos invertir.

- Máxima pérdida dispuesta a asumir.

- Nuestro objetivo de beneficios.

- Volumen necesario para cada operación.

Vamos un ejemplo para clarificar los conceptos.

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Supongamos que tenemos una cuenta de 10.000€.

Asumiremos un riesgo del 2%. ¿Qué quiere decir? Que nuestra pérdida máxima será de 200€ (2% de 10.000). Nunca podremos perder más de 200€.

Según la foto anterior este sería nuestro criterio.

- Compra a 16.422 (línea azul).

- Stop loss a 16.383 (línea roja).

- Stop profit a 16.461 (línea verde).

Compraremos a 16.422 porque nuestra estrategia nos da entrada, sabiendo que nuestro stop loss está situado en 16.383 tenemos que decidir con cuantos contratos operamos. En este caso operaremos con 5 contratos (1 punto = 1 euro)

¿Cómo obtenemos los 5 contratos?

Diferencia entre precio de entrada y stop loss de 39 puntos (16422 – 16383).

200 (máxima perdida asumida) / 39 puntos = 5,128

Como no podemos comprar 5,128 compraremos 5. A partir de este momento sabemos que como mucho nuestra pérdida será de 195€ (5 x 39).

Según la estrategia aplicada nuestro objetivo de beneficio seria 14.641 con lo que ganaríamos 195€. De esta manera nuestro objetivo sería ganar la misma cantidad que estamos dispuestos a perder.

Existen muchas variaciones en la aplicación de esta estrategia, no siempre tenemos que ganar la misma cantidad que estamos dispuestos a perder. Por ejemplo, podemos tener como objetivo ganar 1,5 veces lo que estamos dispuestos a perder. Siguiendo con este ejemplo nuestro objetivo de beneficio estaría en 16.480.

39 puntos x 1,5 = 58,5

Precio de entrada 16.422 + 58,5 = 16.480

De esta manera, estábamos dispuestos a perder 195€ y a ganar 290€.

Como podéis ver existen muchas variables, cada uno tiene que elegir la que mejor se adapte a su manera de ser y a su operativa.:)