Diario de trading: 4 pasos para incluir el factor psicológico

Uno de los factores para avanzar de forma firme y rentable en el trading es realizando un diario que refleje los datos esenciales del Plan de Inversión a seguir. Cada Plan de Trading será más o menos complejo según los conocimientos del inversor. Mi recomendación es que el Diario de Trading aporte datos simples, relevantes, para que, de un solo vistazo se pueda obtener una información clara que sirva en la toma de decisiones. (Esta entrevista ha sido publicada originalmente en la revista TRADERS' https://www.traders-mag.es/, en la edición de noviembre de 2018)

Ratios de Evaluación que pudiera contener un plan de trading son: beneficio neto, rentabilidad anual compuesta, porcentaje de exposición al riesgo, porcentaje máximo de bajada o drawdown, factor de recuperación, factor de beneficio, porcentaje de aciertos, número de perdidas consecutivas, esperanza o expectativa matemática, ratio recompensa-variabilidad o Sharpe Ratio, K Ratio o medida de la rentabilidad de una inversión en el tiempo, el M.A.E., que mide la mayor perdida sufrida por una sola operación mientras está abierta u otros que cada persona puede determinar.

Una variedad de datos como la anterior puede asustar a un trader novato, que posiblemente apenas lleve control de su operatoria. Sin embargo, si no hay control sobre lo que se hace -y sus resultados económicos- la aleatoriedad y la ineficiencia están seguras.

A mayor dominio de las herramientas de análisis irán surgiendo factores para medir. Básicamente es imprescindible que el trader tenga un conocimiento cierto de por qué entro en el mercado, qué le hizo salir, qué resultados económicos ha tenido, reflejando también las comisiones pagadas. Una impresión de pantalla a la entrada y a la salida complementará la visión de cada momento. Además, en los comentarios es necesario que haga constar las circunstancias económicas, políticas o sociales puntuales que pudieron incidir en el movimiento de los precios.

¿Y cuando no eres un inversor no profesional y dedicas horas y horas a las pantallas? ¿Cómo medir tu ratio de eficiencia? Como trader tienes tres recursos: tus conocimientos, tu tiempo y tu dinero. La combinación de esos tres factores debiera de dar un resultado positivo, medido en:

Aprendizaje y adquisición de experiencias de éxito. Asimismo, ir aprendiendo de los errores que hayas cometido, para evitarlos en un futuro.
Ganancias promedias de dinero, que vayan siendo consistentes a lo largo del tiempo para incrementar tu cuenta, tus ahorros y tu patrimonio.
Sentimiento de satisfacción, por la pericia que vas adquiriendo con la actividad inversora.
Y cierto orgullo por lo que supone gestionar eficazmente tu mente y tus emociones.

¿Qué importancia tiene la psicología en el diario de trading?

La importancia es muy elevada, si consideramos que biológicamente la toma de decisiones a nivel cerebral tiene 3 claros orígenes:

a) El cerebro reptiliano, o instintivo, que actúa rápidamente para protegerte de amenazas reales o imaginadas.
b) El cerebro límbico, asociado a las emociones. Ahí reside la búsqueda del placer por las ganancias, el pensamiento mágico de obtener resultados rápidamente, así como los sentimientos de rabia, dolor y frustración cuando el mercado actúa en contra de lo que habías planificado.
c) El cerebro racional, situado en el neocórtex, asociado al pensamiento lógico, el análisis, la toma de decisiones con datos objetivos. Es el cerebro que debiera actuar fundamentalmente en las inversiones y trading. Pero no es así en muchos casos.

¿Cómo reflejar adecuadamente tu estado emocional, cuando estás haciendo trading? ¿Cómo darte cuenta del trasfondo emocional existente y ponerle palabras a esos sentimientos internos, que pueden ser difusos, que te llevan a tomar decisiones de inversión impulsivas?

Además de tomar notas y comentarios sobre tu estado mental y emocional durante el trading, en este articulo voy a ser más específica al respecto, dándote pautas prácticas. Así que aquí hay algunos pasos detallados sobre cómo puedes combinar el aspecto emocional del trading y crear un registro escrito de la misma.

Comienza analizando tus patrones de conducta repetitivos

Los mercados se comportan con ciertos patrones, que se manifiestan en las tendencias. Los traders también tienen patrones de respuesta a los estímulos y mensajes del mercado. Tus tendencias humanas también tienen sus direcciones y se manifiestan con acciones repetitivas que pueden convertirse en hábitos.
La práctica de patrones de éxito inversor te llevara a ser un experto. Pero... ¿qué pasa si sigues cometiendo los mismos errores una y otra vez sin darte cuenta de lo que son exactamente? ¿Has pensado que tu falta de éxito en el trading de forma consistente puede ser originado por la repetición de errores? Ahí es donde un diario es útil. Te da otro punto de vista y te permite verte desde otro ángulo e intervenir cuando vas a desarrollar un hábito negativo.

Un ejemplo de un error que podría ser nefasto para tu cuenta de trading es negociar tamaños de posición grandes, con mucho riesgo, que puede que te lleven a perdidas. Puede que pienses que la forma más rápida de tener ganancias es ir a las posiciones grandes. De hecho, es muy frecuente que los traders no profesionales desprecien ganancias "pequeñas", porque creen que las grandes ganancias es la mejor manera de hacerse rico rápidamente. Pero si este tipo de exposición a riesgos grandes lo repites varias veces seguidas, y pierdes tu deposito cada vez, te habrás quedado sin recursos económicos para seguir aprendiendo y perfeccionando tu plan a lo largo del tiempo.

En este punto de perdida de la cuenta, las personas, muy poco propensas a reconocer los errores, es muy fácil que digan:

"El trading no es para mí, es muy difícil"
"Me han engañado con la formación"
"Los mercados están manipulados y es imposible sacar ventaja con poco capital"

Si superas esta fase de queja y de frustración, si en este momento decides mirar a tus patrones de inversión, es muy probable que puedas analizar con perspectiva y empezar a corregir esa tendencia a "perfeccionar errores". ¿Cómo se hace eso? Yendo al origen: detectar que estabas pensando cuando tomaste determinadas decisiones de compra o venta en el mercado.

Pasos para realizar el diario psicológico de trading

Paso nº 1. Describe la situación. Hay varios momentos que completan el proceso de hacer un trade. Antes de abrir una operación, cuando depositas, antes de cerrar y después de cerrar una orden. Anota tus razones, el análisis que realizaste antes de entrar, porqué decidiste esa cantidad específica, que objetivo pretendes alcanzar, en que te basas para confiar que la operación será ganadora, cuál es tu porcentaje de riesgo en cada operación.

Paso nº 2.- Identifica el sentimiento. Pregúntate en cada momento del proceso de entrada y salida: "¿Qué estoy sintiendo en este momento?" ¿Me encuentro confiado y seguro? ¿Siento inquietud o ansiedad por los resultados? ¿Me siento nervioso antes de tomar acción? ¿Estoy confuso y aun así tomo acción? ¿Estoy concentrado y atento? ¿Siento presión por la incertidumbre? ¿Cuál es mi dialogo interno ante todo lo que ocurre en la pantalla?" Estos sentimientos son tanto para las situaciones ganadoras como perdedoras.

Si tienes dificultad para "nombrar" los sentimientos, te puede ayudar a percibir cuál es su influencia en el cuerpo: Tensión en la espalda, presión en alguna parte de tu cuerpo, malestar en el estómago, aceleración del pulso, humedad en las manos... cansancio y dificultad en mantener la atención... Describe lo mejor que sepas como te sientes, con tus propias palabras, pero asegúrate de que ser sincero contigo. Porque engañarte no te servirá nada. Solo te asegurará seguir repitiendo patrones de conducta en el trading que no te funcionan, que te hacen perder dinero.

Paso nº 3. Lleva un registro de los resultados. Anota lo que sucedió económicamente después de cada trade en tu diario. Después de una acción inicial (depositar o abrir una posición) rastrea su resultado. ¿Un depósito generó ganancias y un retiro? ¿O perdiste parte o la totalidad y tienes que depositar de nuevo? Ahora compara como te sentiste al depositar dinero en tu cuenta antes de empezar a operar, y como te sientes al tener que reponer el dinero perdido. Si tu operación ha sido ganadora, ¿te sientes motivado a arriesgar también las ganancias en otra operación inmediata? ¿Qué sentimientos se manifiestan en ti cuando decides retirar las ganancias para ir incrementado tus reservas de dinero?

Para las posiciones: enfócate en el lado emocional de las operaciones: ¿Sentiste presión mientras la posición estaba abierta? ¿Cerraste antes de lo planeado? ¿Cambiaste los niveles de take-profit y stop-loss? ¿Algún cambio en el tamaño de la posición? Si ocurre algo de esto, ¡anótalo! ¡Y trata de escribir una respuesta a POR QUÉ lo hiciste!

Cuando tomas decisiones emocionales ante el trading, recuerda que son tus patrones de conducta y tu personalidad la que está de trasfondo. Los "sesgos cognitivos" son aspectos que actúan de forma inconsciente en la toma de decisiones económicas. La Neuro Economía y las Neuro Finanzas surgen precisamente de la colaboración de tres ciencias: la psicología, la economía y la neurología.

Paso nº 4.- Saca conclusiones y reajusta tu comportamiento. Este control tiene un objetivo: mejorar tus resultados en el trading y disfrutar de un estado emocional de satisfacción por el logro. Si una actividad inversora te ocasiona estrés, ansiedad, angustia, tensión y preocupación... las consecuencias a corto plazo son previsibles. Se dice que una persona alcanza un "estado de flujo", tanto en el trading como en el deporte -u otra actividad- porque desarrolla todo su talento y potencial. Se manifiesta lo siguiente:

Disfruta con la actividad porque le gusta
Está inmensamente concentrado en la misma, sin tensión, fácilmente
La actividad le supone un "reto", en este caso no solo es por ganancia económica sino la experiencia de sentirse conocedor y en control
Obtiene satisfacción con los resultados (dinero, conocimientos, sensación de pericia, etc.)
Sus conocimientos reales y los necesarios para hacer la actividad están en equilibrio: la persona se siente "competente"

Resumen:

- Las emociones y su impacto corporal son inseparables del ser humano. Somos mente, emociones y cuerpo. Las tres dimensiones de las personas influyen unas en otras, en cualquier actividad.

- La persona toma decisiones desde el cerebro instintivo, el emocional y el racional. Su conocimiento y los sesgos emocionales o patrones inconscientes, aportan mucha claridad en el trading, en las inversiones y en los negocios, para entrenar a la mente tanto a tener en cuenta su intuición como para entender cómo podemos invertir exitosamente.

- Es totalmente necesario incluir la psicología (patrones mentales, patrones emocionales) en el diario de trading si queremos ser unos traders e inversores de éxito.

¿Puede la persona entrenarse sola en la gestión mental y emocional en el trading?

La respuesta es sencilla: todo depende del nivel de autoconocimiento y motivación y disciplina que tenga la persona o inversor.
El trader que tenga la actitud de "tomar responsabilidad" sobre sus actuaciones y los resultados promedios en el tiempo (su economía, la elección de activos y su patrimonio) es muy probable que acuda a la ayuda de un mentor o experto en aquella competencia que necesite desarrollar. Porque quiere ir más rápido y más seguro que lo haría solo.

Para elevar los estándares de eficiencia y satisfacción, el objetivo es el desarrollo de "patrones personales ante el trading e inversiones eficientes". Es todo un proceso sumamente gratificante poder gestionar bien las emociones, controlar la mente ante el trading.

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Los beneficios de una mentoría especializada son poder evolucionar desde una actividad inversora impulsiva y emocional, que lleva inevitablemente a perder dinero y hasta la cuenta, a una actividad focalizada, con motivación, reto y orientación a ganancias de dinero consistentes en el tiempo, aplicando un Plan de Trading y de Inversión que se va perfeccionando constantemente. ¿Te imaginas un resultado así? Es posible.

Rosa Estañ Homs: Mentora&Coach Profesional y Financiero. Experta en Neuro Finanzas e Inteligencia. Inversora. Socia Senior en Alquimia, Consultoría y Formación Avanzada S.C.A. www.alquimia-consultoria.com CEO de www.psicologiaenbolsa.com