5AMLD, la Quinta Directiva Contra el Lavado de Dinero, es una norma que introduce a exchanges y monederos custodiados en toda la Unión Europea bajo un nuevo marco regulatorio único en su tipo. Los exchanges deben lograr el cumplimiento de las normas para el 10 de enero de 2020. El tiempo se agota, lo que hace que algunos exchanges sufran dificultades, mientras que otros están listos para poner en marcha los procedimientos de cumplimiento.
David Carlisle sabe un par de cosas sobre criptomonedas y regulaciones. Como ex especialista en Antilavado de Dinero (AML) del Tesoro de los Estados Unidos y actual Jefe de la Comunidad en el proveedor de análisis blockchain Elliptic, Carlisle tiene conocimientos internos sobre la próxima transición a la que se enfrentan las empresas de criptomonedas en todo el continente. Gran parte de la lista de clientes de Elliptic es confidencial, pero entre sus clientes públicos se encuentran algunos de los mayores operadores del mundo, incluyendo Coinbase y Binance.
Los servicios de Elliptic permiten que los exchanges supervisen y se protejan contra actividades sospechosas relacionadas con financiación ilícita, interacciones en la dark web y criptomonederos controlados por ciberdelincuentes. Carlisle explicó: "A pesar del mito público de que las criptomonedas son irrastreables y anónimas, las grandes, especialmente, tienden a ser muy, muy rastreables". La compañía investiga qué actores ilícitos pueden estar sentados detrás de ciertas criptodirecciones y ayuda a las empresas a mantenerse alejadas.