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SuscríbaseDesde la negativa a bancarizar a los exchanges de criptomonedas hasta el cierre de las cuentas de las plataformas, el sector financiero tradicional parece estar poniendo obstáculos al comercio de criptomonedas sin problemas. Sin apoyo bancario, los exchanges a menudo se ven obligados a depender de otras rampas de entrada de dinero fiat para atender las necesidades de depósito y retirada de sus clientes.
La aparente discriminación contra los exchanges de criptomonedas también va más allá de la denegación de servicios bancarios. En países como Corea del Sur, los bancos han aumentado el nivel de escrutinio a la hora de renovar las licencias de funcionamiento de las plataformas. El coste del cumplimiento de estas disposiciones reglamentarias añadidas ha llevado a varios exchanges de menor tamaño a abandonar el país.
Estas prácticas “criptofóbicas” de los bancos suelen basarse en el argumento de que las criptomonedas son un conducto para actividades ilegales. Sin embargo, los datos reales de las investigaciones realizadas por varias fuentes muestran que apenas es cierta la afirmación de que las criptomonedas promueven el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
Mientras tanto, los bancos siguen siendo vinculados con acciones de ayuda e instigación a las organizaciones criminales. Desde Estados Unidos hasta Australia, los bancos comerciales están pagando enormes multas por blanquear dinero sucio para sindicatos como la mafia y los violentos cárteles de la droga. Sin embargo, un sistema más transparente y sin confianza es tratado como un villano. Pero, ¿está a punto de cambiar la situación?
Bancos australianos acusados de discriminación
En Australia, un operador de mesas de operaciones de criptomonedas parece decidido a denunciar las supuestas prácticas bancarias discriminatorias de los bancos contra los exchanges de criptomonedas en el país. Como ya informó Cointelegraph, Allan Flynn, propietario de un exchange de Bitcoin, ha solicitado al Tribunal Civil y Administrativo del Territorio de la Capital Australiana (ACT) las supuestas prácticas discriminatorias de Australia and New Zealand Banking Group y Westpac, dos bancos comerciales del país.
El propietario del exchange, que presta servicios a más de 450 clientes, dijo que su negocio ha sufrido el cierre repentino de cuentas por parte de 20 bancos en los últimos tres años. Según Flynn, ambos bancos cerraron sus cuentas sin previo aviso.
Flynn presentó un caso similar contra los bancos en 2020, pero la Autoridad Australiana de Reclamaciones Financieras dictaminó que Westpac actuó de acuerdo con la política del banco. Según Flynn, Westpac ofreció un acuerdo de 250 dólares australianos, que aún no ha sido pagado.
En el momento de escribir este artículo, ANZ aún no había respondido a la solicitud de comentarios de Cointelegraph. Un portavoz de Westpac dijo a Cointelegraph que las políticas de confidencialidad de los clientes impiden al banco hacer comentarios sobre el caso.
Cointelegraph también se puso en contacto con una sección transversal de las partes interesadas en el ecosistema cripto australiano, y el consenso entre los encuestados fue que los bancos en cuestión eran "negadores habituales del servicio." Al comentar si los bancos australianos podrían ser descritos como "criptofóbicos", Steve Vallas, director general del organismo de la industria Blockchain Australia, dijo a Cointelegraph:
"Es justo decir que la industria bancaria en Australia no ha abrazado el sector de las criptomonedas. [...] La historia de la criptomoneda y la dark web ha llevado a los bancos australianos a invertir poco en el sector. También ha significado que aquellos que buscan comprometerse con los bancos han recibido poco o ningún interés".
En una conversación con Cointelegraph, Michael Bacina, socio del bufete de abogados comerciales Piper Alderman -un asesor de los principales exchanges de criptomonedas australianos- describió a los bancos australianos como conservadores por naturaleza y, por tanto, con dificultades para la innovación asociada a las criptomonedas. "Como una industria relativamente nueva, los bancos comprensiblemente no tienen una cantidad significativa de datos para identificar las transacciones de preocupación y parecen estar errando en el lado de una mayor precaución", dijo Bacina, añadiendo:
"Dado que los bancos ocupan una posición privilegiada en la sociedad y tienen el poder de cerrar efectivamente el negocio mediante la revocación de sus cuentas, esperaría que se estén volviendo más sofisticados y que la desbancarización se reserve a los casos de verdadera preocupación."
Para Vallas, Blockchain Australia seguirá en contacto con el sector bancario y los reguladores financieros, como la Comisión Australiana de Valores e Inversiones y la Autoridad Australiana de Regulación Prudencial. "Ha habido un aumento visible de la discusión en ASIC, APRA y el Banco de la Reserva de Australia en torno al tema, ya que la comprensión dentro del gobierno ha crecido", dijo Vallas, y agregó: "Somos optimistas en cuanto a que el sector bancario tomará confianza en el liderazgo del Gobierno Federal para impulsar iniciativas en el sector".
